STANDALONE-APP · BCR
Hoeveel dagen kas heeft uw bedrijf?
Het is geen mening en geen prognose: het is uw operationele kasstroom gedeeld door wat u per dag verbrandt. U uploadt het afschrift en het rapport rolt eruit. Hieronder een voorbeeld met illustratieve gegevens.
Beavy|Cash Runway
RapportTransactiesArchiefContext
Onderzochte periodeapr—sep · 6 maanden
EindsaldoR$ 214 duizend
Verbranding per dagR$ 3.480
Runway61 dagen ⚠
1 · OPERATIONELE KASSTROOM− R$ 627 duizendDe activiteit betaalt zichzelf niet in de periode
2 · WERKELIJKE OPERATIONELE MARGE− 4,2%Onder de gezonde 10%
3 · AFHANKELIJKHEID VAN LENINGEN38%Kritiek vanaf 30%
4 · NETTO-INBRENG VAN DE VENNOTEN+ R$ 180 duizendEr kwam meer binnen dan eruit ging
5 · CONCENTRATIE EN ONDOORZICHTIGHEID9% te classificerenOntvangsten zonder duidelijke herkomst
6 · DAGEN KAS61 dagenGezond vanaf 90
HET OORDEEL, IN GEWONE TAAL
LEZINGDe activiteit verbruikte R$ 627 duizend in de periode; de kas bleef op peil door leningen en inbreng van de vennoten.
RISICO38% van de ontvangsten kwam uit leningen en factoring — de kosten van die schuld eten een marge op die al negatief is.
TERMIJNIn het huidige tempo dekt de kas 61 dagen. Onder de 30 wordt het een noodgeval.
WAAR TE KIJKENTwee categorieën zijn goed voor 71% van de operationele uitstroom: loonkosten en diensten van derden.
SALDOHet op het afschrift opgegeven saldo komt overeen met het berekende — geen gat tussen de maanden.klopt
VRAAG HET BEAVY
Waar komt dit gat vandaan?
De loonkosten groeiden 22% tussen april en september zonder omzetgroei in dezelfde periode. Diensten van derden stegen 14%. Samen verklaren ze R$ 445 duizend van de R$ 627 duizend operationele uitstroom.