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Quanti giorni di cassa ha la tua azienda?
Non è un'opinione né una proiezione: è la tua generazione di cassa operativa divisa per quello che bruci al giorno. Carichi l'estratto conto e il referto esce. Sotto, un'anteprima con dati illustrativi.
Beavy|Cash Runway
RefertoTransazioniArchivioContesto
Periodo analizzatoapr—set · 6 mesi
Saldo finaleR$ 214 mila
Consumo al giornoR$ 3.480
Runway61 giorni ⚠
1 · GENERAZIONE DI CASSA OPERATIVA− R$ 627 milaL'attività non si ripaga nel periodo
2 · MARGINE OPERATIVO REALE− 4,2%Sotto il 10% considerato sano
3 · DIPENDENZA DAL DEBITO38%Critica dal 30% in su
4 · APPORTO NETTO DEI SOCI+ R$ 180 milaÈ entrato più di quanto sia uscito
5 · CONCENTRAZIONE E OPACITÀ9% da classificareEntrate senza origine definita
6 · GIORNI DI CASSA61 giorniSano dai 90 in su
IL VERDETTO, IN PAROLE CHIARE
LETTURAL'attività ha consumato R$ 627 mila nel periodo; la cassa si è retta su debito e apporti dei soci.
RISCHIOIl 38% delle entrate è arrivato da prestiti e anticipo crediti — il costo di quel debito erode un margine già negativo.
ORIZZONTEAl ritmo attuale la cassa copre 61 giorni. Sotto i 30 diventa un'emergenza.
DOVE GUARDAREDue categorie pesano per il 71% delle uscite operative: personale e servizi di terzi.
SALDOIl saldo dichiarato sull'estratto coincide con quello calcolato — nessun buco tra i mesi.quadra
CHIEDI A BEAVY
Da dove viene questo buco?
Il costo del personale è cresciuto del 22% tra aprile e settembre senza aumento di ricavi nello stesso periodo. I servizi di terzi sono saliti del 14%. Insieme spiegano R$ 445 mila dei R$ 627 mila di uscite operative.