APPLI AUTONOME · BCR
Combien de jours de trésorerie votre entreprise a-t-elle ?
Ce n'est ni un avis ni une projection : c'est votre génération de trésorerie d'exploitation divisée par ce que vous brûlez par jour. Vous chargez le relevé et le rapport sort. Ci-dessous, un aperçu avec des données illustratives.
Beavy|Cash Runway
RapportTransactionsArchivesContexte
Période analyséeavr—sept · 6 mois
Solde finalR$ 214 k
Consommation par jourR$ 3.480
Runway61 jours ⚠
1 · GÉNÉRATION DE TRÉSORERIE D'EXPLOITATION− R$ 627 kL'exploitation ne se finance pas elle-même sur la période
2 · MARGE D'EXPLOITATION RÉELLE− 4,2%Sous les 10% sains
3 · DÉPENDANCE À L'EMPRUNT38%Critique à partir de 30%
4 · APPORT NET DES ASSOCIÉS+ R$ 180 kIl est entré plus qu'il n'est sorti
5 · CONCENTRATION ET OPACITÉ9% à classerEntrées sans origine définie
6 · JOURS DE TRÉSORERIE61 joursSain à partir de 90
LE VERDICT, EN CLAIR
LECTUREL'exploitation a consommé R$ 627 k sur la période ; la trésorerie a tenu grâce à l'emprunt et aux apports des associés.
RISQUE38% des entrées viennent d'emprunts et d'affacturage — le coût de cette dette ronge une marge déjà négative.
DÉLAIAu rythme actuel, la trésorerie couvre 61 jours. Sous 30, cela devient une urgence.
OÙ REGARDERDeux catégories représentent 71% des sorties d'exploitation : la paie et les prestations externes.
SOLDELe solde déclaré sur le relevé correspond au solde calculé — aucun trou entre les mois.concorde
DEMANDEZ À BEAVY
D'où vient ce trou ?
La paie a progressé de 22% entre avril et septembre sans hausse de chiffre d'affaires sur la même période. Les prestations externes ont augmenté de 14%. Ensemble, elles expliquent R$ 445 k des R$ 627 k de sorties d'exploitation.