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¿Cuántos días de caja tiene tu empresa?
No es opinión ni proyección: es tu generación de caja operativa dividida por lo que quemas por día. Subes el extracto y sale el informe. Abajo, una vista previa con datos ilustrativos.
Beavy|Cash Runway
InformeTransaccionesArchivoContexto
Período analizadoabr—sep · 6 meses
Saldo finalR$ 214 mil
Quema por díaR$ 3.480
Runway61 días ⚠
1 · GENERACIÓN DE CAJA OPERATIVA− R$ 627 milLa operación no se paga sola en el período
2 · MARGEN OPERATIVO REAL− 4,2%Por debajo del 10% saludable
3 · DEPENDENCIA DE PRÉSTAMOS38%Crítico a partir del 30%
4 · APORTE NETO DE LOS SOCIOS+ R$ 180 milEntró más de lo que salió
5 · CONCENTRACIÓN Y OPACIDAD9% por clasificarIngresos sin origen definido
6 · DÍAS DE CAJA61 díasSaludable a partir de 90
EL VEREDICTO, EN PALABRAS CLARAS
LECTURALa operación consumió R$ 627 mil en el período; la caja se sostuvo con préstamos y aportes de los socios.
RIESGOEl 38% de los ingresos vino de préstamos y anticipo de cobranzas — el costo de esa deuda se come un margen que ya es negativo.
PLAZOAl ritmo actual, la caja cubre 61 días. Por debajo de 30 se vuelve emergencia.
DÓNDE MIRARDos categorías responden por el 71% de la salida operativa: nómina y servicios de terceros.
SALDOEl saldo declarado en el extracto coincide con el calculado — sin hueco entre los meses.coincide
PREGÚNTALE A BEAVY
¿De dónde viene este hueco?
La nómina creció 22% entre abril y septiembre sin aumento de ingresos en el mismo período. Los servicios de terceros subieron 14%. Juntos explican R$ 445 mil de los R$ 627 mil de salida operativa.