STANDALONE-APP · BCR
Wie viele Tage Liquidität hat Ihr Unternehmen?
Das ist weder Meinung noch Prognose: Es ist Ihr operativer Cashflow geteilt durch das, was Sie pro Tag verbrennen. Sie laden den Auszug hoch, der Bericht kommt heraus. Unten eine Vorschau mit Beispieldaten.
Beavy|Cash Runway
BerichtTransaktionenArchivKontext
Untersuchter ZeitraumApr—Sep · 6 Monate
EndsaldoR$ 214 Tsd.
Verbrauch pro TagR$ 3.480
Runway61 Tage ⚠
1 · OPERATIVER CASHFLOW− R$ 627 Tsd.Das Geschäft trägt sich im Zeitraum nicht selbst
2 · REALE OPERATIVE MARGE− 4,2%Unter den gesunden 10%
3 · ABHÄNGIGKEIT VON KREDITEN38%Kritisch ab 30%
4 · NETTOEINLAGE DER GESELLSCHAFTER+ R$ 180 Tsd.Es kam mehr herein als heraus
5 · KONZENTRATION UND INTRANSPARENZ9% zu klassifizierenEingänge ohne definierte Herkunft
6 · TAGE LIQUIDITÄT61 TageGesund ab 90
DAS URTEIL, IN KLAREN WORTEN
LESARTDas Geschäft hat im Zeitraum R$ 627 Tsd. verbraucht; die Kasse wurde durch Kredite und Gesellschaftereinlagen gehalten.
RISIKO38% der Eingänge kamen aus Krediten und Forderungsverkauf — die Kosten dieser Schulden fressen eine ohnehin negative Marge.
FRISTIm aktuellen Tempo deckt die Kasse 61 Tage. Unter 30 wird es zum Notfall.
WO HINSCHAUENZwei Kategorien machen 71% des operativen Abflusses aus: Löhne und Fremdleistungen.
SALDODer im Auszug ausgewiesene Saldo stimmt mit dem berechneten überein — keine Lücke zwischen den Monaten.stimmt
FRAGEN SIE BEAVY
Woher kommt dieses Loch?
Die Löhne stiegen um 22% zwischen April und September, ohne Umsatzwachstum im selben Zeitraum. Fremdleistungen stiegen um 14%. Zusammen erklären sie R$ 445 Tsd. der R$ 627 Tsd. operativen Abflusses.