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Quantos dias de caixa a sua empresa tem?
Não é opinião nem projeção: é a sua geração de caixa operacional dividida pelo que você queima por dia. Sobe o extrato e o laudo sai. Abaixo, uma prévia com dados ilustrativos.
Beavy|Cash Runway
LaudoTransaçõesAcervoContexto
Período analisadoabr—set · 6 meses
Saldo finalR$ 214 mil
Queima por diaR$ 3.480
Runway61 dias ⚠
1 · GERAÇÃO DE CAIXA OPERACIONAL− R$ 627 milA operação não se paga no período
2 · MARGEM OPERACIONAL REAL− 4,2%Abaixo dos 10% saudáveis
3 · DEPENDÊNCIA DE EMPRÉSTIMO38%Crítico a partir de 30%
4 · APORTE LÍQUIDO DOS SÓCIOS+ R$ 180 milEntrou mais do que saiu
5 · CONCENTRAÇÃO E OPACIDADE9% a classificarEntradas sem origem definida
6 · DIAS DE CAIXA61 diasSaudável a partir de 90
O VEREDITO, EM PORTUGUÊS
LEITURAA operação consumiu R$ 627 mil no período; o caixa se manteve com empréstimo e aporte dos sócios.
RISCO38% das entradas vieram de empréstimo e antecipação de recebíveis — o custo dessa dívida come a margem que já é negativa.
PRAZONo ritmo atual, o caixa cobre 61 dias. Abaixo de 30 vira emergência.
ONDE OLHARDuas categorias respondem por 71% da saída operacional: folha e serviços de terceiros.
SALDOSaldo declarado no extrato bate com o calculado — sem buraco entre os meses.confere
PERGUNTE AO BEAVER
De onde vem esse buraco?
A folha cresceu 22% entre abril e setembro sem aumento de receita no mesmo período. Serviços de terceiros subiram 14%. Juntos, explicam R$ 445 mil dos R$ 627 mil de saída operacional.
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